Главная » Кредитные брокеры разъясняют

Договор займа между ип и ип

Договор займа между ИП и ООО: скачать бланк-образец договора займа между ИП и ООО

  • Полезная информация о договоре займа между ИП и ООО:
  • Прежде всего, отметим, что договор займа между ИП и юридическим лицом – достаточно распространенный вид сделки. Существует несколько вариантов составления документа, чтобы не запутаться в деталях и не допустить ошибок – лучше предварительно изучить вопрос.

    Договор займа между ИП и ООО: виды и особенности

    Договор займа между ИП и юр.лицом может быть двух видов – процентная и беспроцентная. В первом случае заимодатель получит вознаграждение за предоставленные деньги. а во втором – даст воспользоваться средствами безвозмездно.

    Договор займа вступает в силу в момент передачи денег заемщику. Начисление процентов наступает в этот же момент, но никак не ранее.

    Заключая договор займа ИП и ООО процентный . учитывайте следующие особенности:

    • Согласно ст. 809 ГК РФ заимодатель имеет полное право получать вознаграждение за выдачу ссуды

    • Периодичность и размер выплат, а также – величина процентной ставки, обязательно прописываются в документе, возможно получение займа траншами

    • Заимодателю придется платить налог на прибыль (за получение процентов).

    Договоры между ООО и ИП не могут быть заключены в устной форме. Организации имеют право брать/выдавать займы исключительно с составлением документа в письменной форме. Устная договоренность может быть допустима только для небольших сумм займа, и то – между физическими лицами .

    Заключая договор займа ИП и ООО беспроцентный . обязательно брать во внимание такие детали:

    • Документ имеет всего 1 отличие от процентного – вы должны упомянуть, что средства переданы безвозмездно

    • Учитывая, что прибыли нет, заимодатель не несет никой налоговой ответственности.

    Если не прописать в образце договора займа между ИП и ООО . что сделка беспроцентная, то заемщик рискует собственными деньгами. Основная проблема заключается в том, что по закону вы должны будете заплатить проценты в размере ставки рефинансирования (на момент выплаты долга). Т.е. – договора без детальных подробностей о процентах все равно считаются возмездными, соответственно, заимодатель имеет полное право потребовать вознаграждение.

    Содержание договора займа денег между ИП и ООО

    Договор займа между ООО и ИП .

    вне зависимости от того, процентный он или безвозмездный, должен содержать в себе следующие данные:

    • Предмет договора займа

    • Права и обязанности сторон

    Это основные разделы. Каждый из них подлежит подробному заполнению. Обе стороны заинтересованы в правильном составлении договора, ведь от этого напрямую зависит, в каком объеме и на каких условиях долг будет возвращен. Стоит отметить, что договор займа целевой может быть, то есть с прямым указанием цели расходования средств.

    В предмете договора займа между ООО и ИП указываем:

    1. Точную сумму займа

    2. Валюта - по умолчанию рубль, но может быть валютный заем

    3. Форма возврата

    В третьем пункте следует расписать не только удобную для вас форму расчета (нал/безнал), но и размер выплат. Вы также можете указать, что заём будет возвращен единовременно в полном объеме. Если же вы хотите получать деньги частями – распишите принцип возврата средств + укажите ставку.

    Договор займа между ООО и ИП, образец скачать вы можете прямо сейчас, может содержать в себе информацию о цели расходования средств. Речь идет о кредитах на покупку/оплату конкретного товара или услуги. Заимодатель имеет полное право потребовать подтверждение того, что деньги были потрачены в нужное русло. Например, если вы берете деньги на оплату учебы в ВУЗе – предоставьте чеки об оплате.

    Размер штрафных санкций за невыполнение или несвоевременное выполнение своих обязательств определяется «на месте». Заемщик должен уделить пристальное внимание этому пункту, ведь ситуации бывают разные.

    Договор займа между ООО и ИП, образец скачать лучше перед сделкой, может содержать раздел, посвященный разглашению условий сделки. Как правило, информация в документе остается конфиденциальной и может быть использована только в суде. Впрочем, вы можете привлечь к изучению документа юристов, чтобы они проконтролировали правильность составления договора.

    Заимодатель заинтересован в том, чтобы помимо подписания договора взять расписку от заемщика о том, что он уже получил всю сумму на руки (или на счет в банке). Это хорошая страховка на случай возникновения разногласий.

    Когда договор займа между ИП и юридическим лицом прекращает действие?

    Договор займа между ИП и ООО может прекратить действие в двух случаях:

    1. По выполнению обязательств

    2. По решению суда.

    Остальные случаи рассматриваются в частном порядке и обязательно фиксируются в письменной форме.

    Вы также можете указать порядок изменения условий данного договора в разделе «дополнительные положения». В самом конце стороны подписывают документ, проставляют свои ФИО и реквизиты.

    Правовое регулирование договора займа между ИП и юридическим лицом

    На что полагаться заемщику и заимодателю:

    1. Ст. 421 ГК РФ гласит, что юр.лица имеют право заключать договора займа

    2. Ст. 809-810 ГР РФ регулируют все вопросы, связанные с процентами и обязательствами сторон

    3. Ст. 209 гласит, что у заемщика есть право распоряжаться деньгами по своему усмотрению.

    Несоблюдение законодательной базы и неправильное заключение договора займа между ИП и юридическим лицом может привести к тому, что в конфликтной ситуации сделка вовсе будет признана недействительной, и заимодатель не сможет вернуть свои деньги. Лучше не рисковать, а изначально при появлении определенных сомнений на счет предоставленной заемщиком/заимодателем информации обратиться к юристам.

    Также Вас может заинтересовать составление следующих видов договоров займа на конструкторе договоров "Просто Документы":

    Все виды договоров займа, доступные для составления на конструкторе договоров "Просто Документы" смотрите здесь .

    Процентный и беспроцентный договор займа для ИП: основные особенности

    Договор займа между ип и ип

    Договор может быть процентным или беспроцентным в зависимости от вида займа, оформляемого с его помощью. Договор займа между ИП и ИП — образец которого можно найти в нашей статье, содержит большую часть, применимую к обоим видам.

    В частности, в нем указывается:

  • Подробное описание процесса исполнения условий заключенного договора с указанием периода и способа исполнения взятых на себя обязательств.
  • Случаи прекращения действия договора по независящим от действий сторон обстоятельствам. Поэтому особое место должно занимать указание наиболее полного перечня обстоятельств, которые можно будет считать форс-мажором.
  • Дата начала действия договора. Она обязательно должна быть увязана с моментом получения заёмщиком полной оговорённой денежной суммы.
  • При решении споров между заемщиком и кредитором не важно, в какой правовой форме они находятся ИП или ООО может возникнуть желание кредитора о передачи прав на заём третьему лицу. Нужно помнить, что такое право должно быть прописано в договоре займа иначе это действие будет признано не законным, и не будет иметь юридической силы.

    Возможные налоговые последствия при получении или выдачи займа

    Договор займа между ИП и ИП является основанием для проведения операций с денежными средствами, которые не облагаются НДС. Если заём был оформлен не с целью извлечения прибыли, а заключен договор беспроцентного займа, то индивидуальный предприниматель, который является заёмщиком, будет должен уплатить налог для физических лиц (НДФЛ), так как у него присутствует материальная выгода. Данная обязанность касается предпринимателей, работающих на общей системе налогообложения и УСН.

    После оформления займа может возникнуть необходимость в переводе денежных средств со счета кредитора на счет заёмщика в безналичной форме. В этом случае необходимо знать, что при превышении суммы платежа, равной шестистам тысячам рублей, банки обязаны передавать информацию в Росфинмониторинг, если был заключён беспроцентный заем.

    При начислении налогов следует учитывать, что, если применяется общая система уплаты налогов, выдаваемые денежные средства в качестве займа и возвращенные обратно, не влияют на расчёт налогов, так как не учитываются в расходной части при ведении бухгалтерского учета. Кроме этого, они не могут считаться прибылью и поэтому не учитываются в составе доходной части бухучета.

    Договор займа между ип и ип

    Как уже упоминалось выше, движение денежных средств, осуществляемое при выплате займа кредитором на счет заёмщика по безналичному расчету или выплаченных в наличной форме, не облагается НДС. Поэтому вся сумма с учетом процентов за пользование займом тоже освобождается от начисления налога на добавленную стоимость на основании статьи 149 Налогового кодекса РФ. В данном случае отпадает необходимость выставления счета —фактуры.

    Для ИП и организаций при ведении бухучета на сумму финансовой выгоды разрешается не начислять обязательные взносы в пенсионное, социальное и медицинское страхование, а также они освобождены от начисления взносов на страхование от профзаболеваний и несчастных случаев.

    Если был заключен договор беспроцентного займа между ИП и ИП, то материальные и финансовые средства, которые были выплачены кредитором и в полном размере возвращены ему обратно, при расчете налога на прибыль могут не учитываться. Так как на основании статей НК РФ №№ 251 и 270 их можно не включать ни в статью доходов, ни в статью расходов.

    Для предпринимателей, находящихся на упрощённой системе налогообложения в соответствии со статьёй 224 Налогового кодекса, необходимо уплачивать НДФЛ в размере 35 процентов с суммы материальной выгоды. В данном случае нет никаких противоречий, потому что освобождение от выплат по НДФЛ на индивидуальных предпринимателей, работающих на УСН, распространяется только в части получения прибыли от предпринимательской деятельности, а займы для ИП такими не являются. Датой получения выгоды будет считаться день возврата полной суммы займа на счет кредитора или поучения письменного подтверждения о погашении займа, если он выплачивался наличными денежными средствами.

    Примерный перечень пунктов в договоре займа

    Договор займа между ООО и ИП может быть заключён как в беспроцентном виде, так и с выплатой вознаграждения в виде процентов. В обычном типовом договоре, не требующего тщательного указания пошаговой процедуры возврата материальных ценностей, должны быть включены стандартные пункты.

    Первым разделом договора, как правило, идет пояснение самого «предмета договора», в нем содержится следующая информация:

  • указание полной суммы займа
  • наименование денежной валюты, в которой будет рассчитан договор, и выдаваться денежные средства
  • каким образом будет осуществлено возвращение займа, то есть частями и полной суммой, а также наличными деньгами или безналичными
  • на какие цели нужны деньги. От этого будет зависеть назначение займа. Если он выдается на выполнение определенной задачи то, он будет считаться целевым. Если условий по реализации расходов никаких нет, заемщик будет вправе тратить их по своему усмотрению.
  • Во втором разделе необходимо указать обязанности кредитора и заёмщика с полным перечнем условий, которые они должны соблюдать в течение действия договора о займе. Обычно в нем указываются штрафные санкции за неисполнения договорных обязательств, а также порядок передачи денег заемщику и возврат их кредитору.

    Договор займа между ип и ип

    Одной из важных частей договора является определение случаев, при которых будут определены непреодолимые препятствия, делающие невозможным выполнить условия по возврату займа. К ним можно отнести стихийные бедствия, пожар, теракт и военные действия. Обычно данный раздел называют форс-мажором.

    В договоре должен быть вынесен в отдельный подраздел пункт, устанавливающий порядок прекращения действия договора займа, а также возможность двухстороннего изменения или внесения различных поправок. В конце договора указываются полные реквизиты сторон без сокращений и с полным наименованием предприятия, если договор заключается с участием ООО. За образец договора займа между ИП и ИП можно взять прикреплённый ниже:

    На основании перечня выше формируется структура разделов, которую дополняют пунктами, определяющими вид договора, а именно процентный он или беспроцентный.

    Заем ИП

    Сегодня уже всемирно известный бизнесмен Евгений Чичваркин, который прославился как владелец скандальной «Евросети» долгое время категорически отказывался вкладывать деньги в недвижимость. Компания предпринимателя развивалась полностью на заемные средства, а сам владелец утверждал, что при возможности даже собственные ботинки он предпочел бы не купить, а взять в аренду.

    Заем ИП

    Одно из главных качеств, которым обладают успешные предприниматели – способность увеличивать размер собственного капитала компании с использованием эффекта кредитного рычага. Ключевое условие, которое должно быть соблюдено при таких обстоятельствах – высокий процент рентабельности бизнеса, который перекроет переплату, допущенную по кредиту. В решении таких задач не обойтись без четкого бюджетирования и планирования. По этой же причины банковские структуры считают займы индивидуальным предпринимателям одними из самых рискованных и неохотно соглашаются на выдачу средств. Ситуацию спасают государственные фонды, которые поддерживают инициативы малого бизнеса.

    Договор займа ИП

    Процесс развития хозяйственной деятельности предприятий малого и среднего бизнеса часто упирается в необходимость привлечения дополнительных средств. Большинство подобных проблем решаются через составление договора займа, по которому помимо финансовых средств нередко передаются вещи, к примеру, зерно, топливо или строительные материалы. В интернете в свободном доступе нетрудно найти несколько типовых образцов договоров займа для всех распространенных ситуациях. Но вычитывать и тем более подписывать документ в компании с опытным кредитным юристом. Обязательно ознакомьтесь с понятием и механизмом работы такого документа, как долговая расписка. Без нее кредитный договор практически полностью теряет свою силу.

    Договор займа между ИП

    Современные предприниматели под видом займов нередко занимаются предоставлением друг другу средств на льготных условиях в рамках так называемой дружественной помощи. Такие действия практически гарантированно вызывают интерес налоговых структур и если подозрения подтвердятся, избежать негативных последствий будет очень и очень трудно. Перед тем как соглашаться на подобную сделку, рекомендуется в обязательном порядке сопоставить размер возможных налоговых рисков и предполагаемой выгодой. Особенности получения кредитов на льготных условиях от компаний-партнеров рекомендуется обсуждать с опытными юристами-практиками, которые помогут оформить сделку в рамках действующего законодательства.

    Беспроцентный займ между ИП и ИП

    Если два частных предпринимателя договорились о предоставлении друг другу беспроцентных займов, в договоре с большой долей вероятности появится условие о возможности досрочного погашения задолженности в виде средств или вещей, которые определяются конкретными родовыми признаками. Поскольку заем не используется как инструмент заработка для кредитора, он напрямую заинтересован в досрочном возврате переданных активов. Но в определенных ситуациях, с точки зрения налоговой инспекции, договор займа будет считаться закрытым только, когда на возвращенную сумму средств будет уплачен соответствующий налог.

    Договор займа ИП и физического лица

    После заключения договора займа между физическим лицом и индивидуальным предпринимателем заемщик, который выступает в роли получателя ценных вещей или финансовых средств на льготных условиях (без процентов), обязан уплатить в бюджет определенный процент, поскольку в результате оформления сделки он получить определенную экономическую выгоду. Размер такого процента определяется ставкой рефинансирования, которую устанавливает ЦБ РФ. В подтверждение этого правила, работники государственных структур ссылаются на Налоговый кодекс РФ, где четко прописано включение внереализационных доходов, которые получены в рамках передачи прав на имущество или денежных средств.

    Займы между ООО и ИП

    Если договор беспроцентного займа заключается между юридическим и физическим лицом, одна из сторон освобождается от уплаты налогов. Но если займ выдает некоммерческая либо коммерческая организация или ИП, по закону заемщик обязан перечислить в бюджет НДФЛ, который рассчитывается по ставки 35% от ¾ ставки рефинансирования, которую устанавливает ЦБ РФ. Максимальный размер суммы беспроцентного займа не должен превышать 50МРОТ.

    В соответствии с положениями ГК РФ займ также считается беспроцентным, если выдача средств никак не связана с предпринимательской деятельностью. Передача вещей в рамках беспроцентного договора сопровождается определением родовых признаков.

    Договор займа между ИП и юридическим лицом

    Когда в роли заимодавца выступает юридическое лицо, полученная им экономическая выгода не подлежит налогообложению. Выгодоприобретателем в такой ситуации выступает предприятие, которое получило дополнительные средства для достижения определенных экономических целей. Хотя начисление налога на прибыль и НДС в таких ситуациях не предусматривается. Составленный договор вступает в силу с момента передачи денежных средств или вещей. Если сумма не превышает 10 МРОТ, физическим лицам разрешается ограничиваться устной договоренностью. Юридические лица, которые подписывают договор беспроцентного займа в качестве кредитора, обязаны оформлять документ в письменной форме.

    Совет от Сравни.ру: Несмотря на бурное развитие рынка кредитных услуг РФ, законодательство в этом сегменте далеко от идеала. Особого регулирования требует сфера частного кредитования, а также займы между юридическими лицами различной организационно-правовой собственности и индивидуальными предпринимателями. Механизм предоставления беспроцентных займов в отечественном законодательстве продуман не до конца и не совершенен. Все эти и многие другие факторы становятся причиной выхода на рынок мошенников, возникновение всевозможных конфликтных ситуаций также не редкость. Избежать потери времени и финансов поможет своевременная консультация и тесное сотрудничество с независимым кредитным адвокатом.

    Ответ: договор беспроцентного займа между ИП

    Конечно я пользовалась поиском, все ситуации рассматривались как ООО и ООО ООО и физ. лицо и наоборот. а у меня ИП и ИП

    Цитата из ГК РФ
    Статья 809. Проценты по договору займа
    1. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.
    2. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.
    3. Договор займа предполагается беспроцентным, если в нем прямо не предусмотрено иное, в случаях, когда:
    договор заключен между гражданами на сумму, не превышающую пятидесятикратного установленного законом минимального размера оплаты труда, и не связан с осуществлением предпринимательской деятельности хотя бы одной из сторон
    по договору заемщику передаются не деньги, а другие вещи, определенные родовыми признаками.

    Предполагаю что п 3 ст 809 мы и нарушаем заключая беспроцентный договор

    Меню пользователя Аришк@

    Ответ: договор беспроцентного займа между ИП

    Предполагаю что п 3 ст 809 мы и нарушаем заключая беспроцентный договор

    Вывод не верен. Я объясню.
    Договор займа может быть как возмездным, т.е. предусматривающим уплату процентов за пользование заемными средствами, так и безвозмездным, когда исполнение заемщиком обязательства ограничивается возвратом долга.
    В п. 1 рассматриваемой статьи, носящей диспозитивный характер, установлена презумпция возмездности займа, действующая при условии, что из закона или заемного обязательства не вытекает обратное. Таким законом является, в частности, сама комментируемая статья. Заемщик должен уплатить проценты на сумму займа в размерах и порядке, определенных договором. Порядок уплаты процентов означает в данном случае периодичность их перечисления займодавцу. По общему правилу, отраженному в п. 2 комментируемой статьи, проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа, однако в договоре может быть предусмотрен другой порядок, когда проценты подлежат уплате, например, 1 раз в квартал, либо вместе с возвратом суммы долга и т.п.
    Размер процентов устанавливается сторонами в обязательстве.
    При отсутствии в договоре условия о размере процентов применяется правило п. 1 комментируемой статьи, по которому такой размер определяется существующей в месте жительства гражданина-займодавца (если займодавец юридическое лицо - в месте его нахождения) ставкой банковского процента или ставкой рефинансирования.
    Смысл приведенного правила - в защите интересов займодавца в случаях, когда договором размер процентов не определен. Однако его практическое применение неоднозначно и сводится к трем вариантам исчисления размера процентов. Первый из них основан на применении ставки рефинансирования, т.е. процентной ставки, по которой ЦБР кредитует коммерческие банки второй - на средней ставке банковского процента по кредитам в регионе, где находится займодавец третий - на использовании ставки того банка, клиентом которого является займодавец - юридическое лицо.
    Редакция п. 1 комментируемой статьи дает основания для любого из приведенных вариантов, и, следовательно, без внесения в нее законодательных изменений или, по крайней мере, разъяснения ее смысла судебной властью рассчитывать на единообразное применение этой нормы невозможно. Известным ориентиром может служить лишь относящееся к спорам о пользовании чужими денежными средствами указание высших судебных инстанций о необходимости применять ставку рефинансирования ЦБР (см. п. 51 постановления Пленумов ВС РФ и ВАС РФ N 6/8).
    Пункт 3 комментируемой статьи диспозитивно устанавливает беспроцентность займа в двух строго определенных случаях.
    Во-первых, применительно к так называемому бытовому займу, когда обе стороны обязательства - граждане, сумма не превышает 50-кратного установленного законом МРОТ, а сам договор не связан с предпринимательской деятельностью его участников.
    Отсюда следует, что, если заем обслуживает предпринимательский интерес хотя бы одного из граждан, он независимо от суммы должен быть возмездным, что, собственно, отвечает понятию предпринимательства как деятельности, направленной на получение прибыли (п. 1 ст. 2 ГК).
    Возмездный характер займа предполагается и в ситуациях, когда переданная сумма превышает названную. Здесь, таким образом, сам размер займа побудил законодателя предусмотреть процент за пользование им, а если размер этого процента в договоре не определен, применяются правила п. 1 комментируемой статьи.
    Во-вторых, к беспроцентному займу относятся договора, по условиям которых заемщик получает не деньги, а другие вещи, определенные родовыми признаками. Данный подход вполне понятен применительно к бытовому займу, когда, например, один гражданин одалживает другому что-нибудь из продуктов он объясним и в предпринимательстве, так как указанные вещи - горючее, сырье и пр. - коммерческие организации отдают в долг своим же партнерам, с которыми их объединяет общий интерес, почему вопрос о процентах и не возникает.
    Но поскольку норма п. 3 комментируемой статьи диспозитивна, стороны займа вправе в обоих рассмотренных случаях конструировать его как процентный, о чем должно быть совершенно определенно сказано в договоре. Таким образом, если в договоре стороны явно определились с отсутствием процентов, то Суд будет рассматривать договорные обязательства. При этом договор займа не может быть признан, как не соответствующий закону.

    __________________
    Быстрые решения - небезопасные решения
    Сказал Я и сейчас, а также Софокл, но давно.

    Ответ: договор беспроцентного займа между ИП

    [QUOTE=vsv-boss106834]Издевааааетесь? Заставили по клаве стучать. Нет бы перечитать то что вам поиск дал. Ведь не первый раз это тут обсуждалось.

    нисколько не издеваюсь. я читала, ещё до того как обратиться с вопросом я прочитала всё что нашла.
    Моему ИП кто-то заказ что договора беспроцентного займа заключать нельзя и при проверке могут какие-то налоги до начислить.
    Вот мне теперь и надо его грамотно убедит в обратном
    А может заключать договора с 1%. Вроде бы читала что так делаю? А не могут потом всё привязать к ставке рефинансирования и насчитать выгоду (экономию)(ИП находится на уплате НДФЛ)?

    Меню пользователя Аришк@

    Ответ: договор беспроцентного займа между ИП

    Вот мне теперь и надо его грамотно убедит в обратном

    И что? Я ещё не убедил?

    А не могут потом всё привязать к ставке рефинансирования и насчитать выгоду (экономию)(ИП находится на уплате НДФЛ)?

    Если займ использовался физлицом, зарегистрированным как ПБОЮЛ (ИП), для предпринимательской деятельности, то не могут.

    Источники:
    prostodocs.com, ipshnik.com, www.sravni.ru, www.glavbyh.ru

    Следующие статьи:




    11 декабря 2018 года
    Комментариев пока нет!
    Ваше имя *
    Ваш Email *

    Сумма цифр справа: код подтверждения



    Популярные статьи:

  • Где брать кредит наличными (просм 7168)
  • Ссуду viewforum phpbb group (просм 153)
  • Краткосрочная ссуда банка актив или пассив (просм 117)
  • Как обмануть онлайн займы (просм 117)
  • Получение беспроцентной ссуды из средств работодателя (просм 92)
  • Что говорить когда даешь деньги в долг (просм 89)
  • Деньги в долг донецк днр (просм 85)

  • Последние материалы:

  • Кредит наличными в орле
  • Кредит наличными в омске
  • Кредит наличными в новосибирске по 2 документам
  • Кредит наличными с низкой процентной ставкой
  • Кредит наличными в санкт петербурге
  • Кредит наличными в запорожье
  • Кредит с плохой кредитной историей срочно