Главная » Деньги под залог

Кредит наличными малому бизнесу

Получение кредита малому и среднему бизнесу

Добавлено в закладки: 0

Кредит наличными малому бизнесуКредит – это денежные средства, которые предоставляет банк физическим и юридическим лицам на определенный срок, с условием возврата взятых денежных средств и процентной ставки согласно договору .

Для некоторых кредит – это единственный способ, позволяющий получить крупную сумму денежных средств на те или иные нужды. Особенно актуально это для представителей малого бизнеса, которым нужно закупить технику, сырье или расширить уже имеющийся малый бизнес, а денежных средств для его развития не имеется.

Получить кредит на развитие бизнеса не так просто, как кажется на первый взгляд. Особенно для тех, кто только решил открыть свой бизнес. С момента первого обращения в банк до получения ответа может пройти не один месяц. При этом ни кто не дает стопроцентной гарантии того, что он будет положительным. Поэтому, чтобы ожидания не были напрасны, следует знать некоторые нюансы получения кредита.

Обзор банков

Кредит наличными малому бизнесуЯрким представителем универсального кредита является банк ВТБ 24. Данный банковский продукт называется «Коммерсант». Предоставляемая сумма до 1 000 000 рублей сроком от полугода до 5 лет. Процентная ставка (от 21-29% годовых) зависит от срока погашения кредита – чем больше срок, тем больше процентная ставка. ВТБ 24 предоставляет предпринимателям еще несколько банковских продуктов:

  • «Овердрафт » - процентная ставка составляет 11% годовых, срок погашения задолженности 12 месяцев
  • «Оборотный кредит» - процентная ставка составляет 10,9% годовых, срок погашения задолженности 24 месяца
  • «Инвестиционный кредит » - процентная ставка составляет 11,1% годовых, срок погашения задолженности 84 месяца.
  • Данные программы действуют и в Альфа-Банке. Однако минимальный размер кредита составляет 3 000 000 рублей, максимальный – 50 000 000 рублей, и это при том, что срок погашения задолженности меньше, чем в ВТБ 24 – от полугода до трех лет. Также Альфа-Банк предоставляет кредитную карту для владельцев бизнеса с лимитом 500 000 рублей, который со временем увеличивается.

    Юни Кредит Банк предлагает кредит на развитие малого и среднего бизнеса суммой от 500 000 рублей до 25 000 000 рублей. Срок погашения задолженности варьируется от 6 месяцев до 24 месяцев.

    Банк «УралСиб» предоставляет кредит на текущую деятельность малому и среднему бизнесу в размере от 300 000 рублей до 10 000 000 рублей. Максимальный срок погашения всего 12 месяцев.

    Промсвязьбанк предоставляет кредит суммой от 5 000 000 и выше рублей сроком на 10 лет.

    В случае ипотечного кредитования предполагается первоначальный взнос в размере 20-40% от стоимости недвижимости. Сроки погашения задолженности составляют от 5 до 12 лет. Самые выгодные условия по коммерческому кредиту предоставляет ОТП-Банк. Процентная ставка составляет всего 9,5% годовых. Максимальный размер кредита 40 000 000 рублей.

    Также выгодные условия по кредитованию бизнеса представляет Сбербанк России. Сумма кредитования большая – до 200 000 000 рублей. Оптимальный срок погашения задолженности – 120 месяцев (10 лет). Процентная ставка зависит от суммы кредитования (от 13, 26% годовых).

    Банк ВТБ предлагаем предпринимателям кредит на выбор из следующих программ:

  • краткосрочный кредит сроком на 1 год
  • среднесрочный кредит сроком от 1 до 3 лет
  • долгосрочный кредит сроком свыше 3 лет.
  • Заниматься перечислением банков можно очень долго. Каждый банк имеет тот или иной выгодный банковский продукт. Поэтому для того, чтобы получить выгодный кредит на развитие малого и среднего бизнеса, стоит ознакомиться с условиями нескольких банков и выбрать оптимальный продукт. Лучше подавать заявки сразу в несколько банков, в этом случае шансы получить кредит возрастают. А если одобрение придет сразу из нескольких банков, то появится возможность выбрать более подходящие условия.

    Что нужно знать, обращаясь в отделение банка?

    Кредит наличными малому бизнесуВо-первых, нужно четко понимать, что кредиты малому бизнесу выдаются под большие процентные ставки. Поэтому, если имеется возможность обойтись без займа, то лучше не обращаться в банк. Если же для того чтобы добиться успехов в том или ином направлении без кредита нельзя, то к его оформлению нужно подойти грамотно, руководствуясь здравым смыслом.

    Во-вторых, чтобы ответ банка оказался положительным, нужно вооружиться четко спланированным бизнес-планом. Из него будет видно, на что требуются денежные средства, и как затем планируется получение прибыли.

    В-третьих, деловая репутация предпринимателя играет весомую роль. Предоставление бухгалтерской документации увеличивает шансы получения кредита. Однако она должна быть составлена грамотно и прозрачно, дабы не вызвать недоверие со стороны банка и не получить отказ.

    Что касается выдачи кредита на развитие среднего бизнеса, то шансы его получить немного больше. Доход среднего бизнеса выше малого, поэтому он вызывает большее доверия у банка. Однако это совсем не означает, что банки раздают кредиты среднему бизнесу на лево и на право. Для его получения также нужно предоставить бизнес-план и бухгалтерскую документацию.

    Кредитование бизнеса – это большой риск для банков, ведь в случае разорения, они рискуют потерять крупную сумму. Поэтому банк требует предоставление документов, подтверждающих наличие имущества у клиента, стоимость которого покрывает размер кредита. В качестве имущественного залога могут выступать имеющиеся в наличии средства у предприятия, товары и иные материальные ценности.

    Кредит малому и среднему бизнесу предоставляется следующих видов:

  • универсальный кредит для бизнеса – не имеет специальных условий, денежные средства могут быть потрачены клиентом в любом направлении
  • кредит на текущую деятельность – предоставляется на приобретение основных средств, а также для пополнения уже имеющихся в обороте предприятия средств
  • коммерческая ипотека – предоставление кредита под залог, в качестве которого выступает недвижимость, средства расходуются на усмотрение клиента
  • инвестиционные кредиты для бизнеса – предоставляется на реализацию нового проекта, на развитие нового направления деятельности, а также на увеличение производственных мощностей
  • факторинг – специфический вид финансирования, основанный на переуступке долга за поставленные клиентом товары, работы или услуги
  • лизинг – финансовая аренда недвижимости, с последующим выкупом, стоимость выплачивается в рассрочку.
  • Кредит наличными малому бизнесу

    Понравилась статья? Поделись с друзьями или оцени - нам будет приятно.

    Популярные статьи по финансам

  • Как правильно занимать деньги в долг?

  • Получение кредита малому и среднему бизнесу

  • Выбираем банк для открытия счета ИП или ООО

  • Процедура покупки автомобиля в кредит, документы

  • Что может забрать судебный пристав, если не отдать долг банку?

  • Преимущества и недостатки инвестирования денег в золото

  • О законности коллекторских агентств

  • Выбор валюты для хранения денег

  • Получение ипотечного кредита, где лучше взять? Краткий обзор банков кредиторов

  • Берем деньги в кредит онлайн из системы Webmoney и

  • Что делать, если не получается вернуть кредит банку?

  • Куда вложить деньги, чтобы они приумножились?

  • Открываем счет в банках Швейцарии

  • Кредит наличными малому бизнесу

    Что делать, если у Вас плохая кредитная история?

  • Советы по выходу из долговой ямы или что делать, если не получается вернуть кредит?

  • Обзор системы ипотечного кредитования в США

  • Выгодно ли досрочное погашение ипотечного кредита?

  • О получении сельскохозяйственного кредита

    Бизнес-Прост.ру создан в помощь малому и среднему бизнесу России. На сайте собраны лучшие бизнес идеи, примеры бизнес планов с видео, полные пошаговые руководства по открытию бизнеса с нуля, выбор старого и нового оборудования, каталог франшиз, образцы шаблонов документов, бланков и форм за 2016 год.

    Если вы нашли ошибку, выделите ее и нажмите Shift + Enter или нажмите нажмите здесь чтобы оповестить нас.

    Спасибо за ваше сообщение. В ближайшее время мы исправим ошибку.

    Копирование страницы, переписывание полностью или частично - приветствуется, только с активной ссылкой на источник. Карта сайта

    Подпишитесь на наши новости

    Спасибо за ваше сообщение. В ближайшее время мы исправим ошибку.

    Кредит малому бизнесу от Сбербанка

    Кредит наличными малому бизнесу

    Сбербанк предлагает различное кредитование малого бизнеса.

    Довольно тяжело развиваться предпринимателям в России, потому как свое дело требует не малых вложений.

    Владельцам собственного бизнеса на старте требуется вкладывать свои финансы на создание своей структуры и Сбербанк готов помогать в этом вопросе.

    Больше не нужно переживать, за что купить франшизу, где взять денег, чтобы открыть все с нуля, расширить фирму и укрепиться на рынке.

    Возьмите кредит для малого бизнеса от Сбербанка и решите свои проблемы на выгодных условиях.

    Не зря данный банк пользуется такой огромной популярностью, ведь ставки и условия кредитования довольно приемлемы и по силам даже во время кризиса.

    Виды кредитов от Сбербанка для малого бизнеса

    Кредит наличными малому бизнесу

    Выделяют два вида:

    Инвестиционный - направлен на строительство или реконструкцию, модернизацию, покупку техники для бизнеса в лизинг, а также модернизацию производства и покупку коммерческой недвижимости.

    Краткосрочные кредиты малому бизнесу от Сбербанка предоставляются сроком до года. Они включают в себя:

  • овердрафт
  • для выполнения обязательств по государственным контрактам
  • банковских гарантий по сделкам
  • для пополнения средств, необходимых для оборота.
  • Выдают кредиты, не требуя залога и страхования. Вы можете оформить его без данных условия и по вашему желанию.

    В качестве поручителей можете выступать вы или другие собственники бизнеса, также на это имеют право ваши работники.

    Требования к заемщику от Сбербанка для получения кредита малому бизнесу

    Кредит наличными малому бизнесу

    Как и любой банк, Сбербанк ищет идеальных клиентов, поэтому кредитование доступно далеко не каждому.

    Требования к ИП:

  • возраст индивидуального предпринимателя должен быть от 23 до 60
  • временная или постоянная регистрация
  • основание бизнеса сроком в пол года.
  • Требования к юридическим лицам:

  • чтобы получить кредит от Сбербанка малому бизнесу, необходимо зарегистрировать свой бизнес в России
  • иметь выручку за год не больше 400 миллионов рублей
  • вести бизнес не меньше 2 лет.
  • Опыт бизнесмена считается исходя из сферы деятельности. Например, в торговле вы должны продержаться хотя бы 3 месяца.

    Что касается сезонного бизнеса, то требуется проработать больше года. Тоже можно сказать о строительных фирмах, срок работы в них должен составить больше двух лет.

    Стоит учесть, что в Сбербанке существует кредит и для бизнеса с нуля, поэтому без выходного положения не будет.

    Если вы хотите скрыть свои заработки, то в этом банке вам сразу откажут, потому как отчитываться придется за каждый шаг.

    Документы для кредита малому бизнесу в Сбербанке

    Поход в банк требует тщательной подготовки, потому как Сбербанк будет проверять всю документацию, чтобы соответствовать своему статусу надежного банка.

    Изначально, вам следует собрать несколько документов, с которыми вам необходимо посетить отделение Сбербанка. К ним относят:

  • анкету
  • заявление
  • паспорт
  • мужчинам необходимо предъявить военный билет
  • документы с финансовой отчетностью.
  • После пересмотра ваших документов для кредитования малого бизнеса, Сбербанк одобрит или откажет в выдаче.

    Если банк одобрил кредит, то следует подготовить такую документацию:

  • документы о регистрации ИП
  • лицензию
  • декларации
  • книгу доходов-расходов
  • выписку по оборотным счетам
  • выписку об отсутствии задолженностей
  • документы на имущество
  • договор с контрагентами.
  • Программы для малого бизнеса от Сбербанка

    Кредит наличными малому бизнесу

    Развивать свой бизнес можно по следующим программам:

    Экспресс под залог выдается до трех лет, но погасить его можно и досрочно. Сумма кредитования колеблется от 300 до 5 миллионов рублей.

    Проценты зависят от срока. Ставка может варьироваться от 16 до 23%.

    Преимущества данной программы в том, что вы можете не указывать цель получения средств. Главное, чтобы вы владели бизнесом больше года.

    Кредит «Доверие» не нуждается в залоговом имуществе, но требует для оформления банковских поручителей.

    Можно взять кредит для малого бизнеса от Сбербанка до трех миллионов. Ставка варьируется от 19,5 до 26,5 %.

    Кредит «Бизнес-доверие» предлагают на срок до 4 лет, что является преимуществом данной программы.

    Процент исходит от успешности вашего бизнеса и берет начало с 18%.

    Сократили на работе. Не расстроилась. Занялась малым бизнесом. Десерты на дому, оказалось выгодно. Для старта оформила тут кредит по программе экспресс под залог. Уже работаю в прибыль.

    Пользуемся кредитом овердрафт уже полгода. Очень удобная форма - берешь только когда нужно и погасить можно в любой момент. Ставка процента невысокая.

    Что-то высоковаты проценты для открытия малого бизнеса. Я не знаю чем надо заниматься чтоб отбить эти 20% кредита и всякие госпошлины и налоги.

    Добавить комментарий Отменить ответ

    Альфа-Банк Украина расширяет свою агентскую сеть и приглашает заинтересованные организациям и их сотрудников стать партнерами банка на выгодных условиях

  • Вы только направляете заявку, все остальное делаем мы
  • Вы получаете вознаграждение или на расчетный счет вашей компании, или на ваш личный счет, который мы для вас открываем
  • Чем больше клиентов Вы привлекаете, тем больше вознаграждение получаете
  • 29 Апреля 2016 - 17:01

    В 2015 году Альфа-Банк Украина получил 1,9 млрд грн операционного дохода

    28 Апреля 2016 - 10:50

    Альфа-Банк Украина создает коммуникационную площадку Alfa Business Hub для предпринимателей малого и среднего бизнеса - клиентов банка

    06 Апреля 2016 - 09:31

    Альфа-Банк Украина поддерживает конкурс Интернет-проектов E-Awards-2016

    25 Марта 2016 - 11:12

    Альфа-Банк Украина запустил проект зарплатно-карточного обслуживания для моряков

    21 Марта 2016 - 10:55

    Global Finance назвал Альфа-Банк Украина лучшим банком в Украине в 2016 г.

    09 Марта 2016 - 16:34

    Альфа-Банк Украина перечислил 655 млн грн налогов в бюджет Украины в 2015

    21 Декабря 2015 - 17:05

    Альфа-Банк среди лучших на банковском рынке: 2-е место в ТОП-5 самых инновационных банков в рейтинге Delo.ua

    03 Декабря 2015 - 14:06

    Альфа-Банк Украина сообщает об увеличении уставного капитала на 3,1 млрд грн

    02 Декабря 2015 - 10:52

    В 3 квартале 176 новых компаний среднего бизнеса стали клиентами Альфа-Банка Украина

    01 Декабря 2015 - 17:02

    Альфа-Банк Украина вошел в тройку наиболее медиаактивных финансовых учреждений по итогам 3 квартала, заняв 2 место в общем репутационном рейтинге

    25 Ноября 2015 - 11:48

    Высокая надежность депозитных предложений Альфа-Банка Украина подтверждена рейтингом UCRA

    25 Ноября 2015 - 09:24

    Уважаемые Партнеры и Клиенты Банка!

    28 Октября 2015 - 11:06

    Альфа-Банк Украина в пятерке сверхнадежных банков страны

    15 Сентября 2015 - 18:31

    Альфа-Банк Украина занял 2 позицию в рейтинге надежности депозитов «Стандарт-Рейтинга»

    31 Августа 2015 - 15:08

    Альфа-Банк Украина запустил услугу интернет-эквайринга для сети АТЛ

    26 Августа 2015 - 16:19

    Альфа-Банк Украина занял 8 место в квартальном рейтинге портала "Минфин"

    20 Августа 2015 - 14:55

    Альфа-Банк Украина поздравляет с Днем Независимости Украины!

    19 Августа 2015 - 15:36

    «Эксперт-Рейтинг» подтвердил долгосрочный кредитный рейтинг Альфа-Банка Украина на уровне «uaAAА» по национальной шкале

    10 Августа 2015 - 12:33

    ABH Holdings S.A. (ABHH) вступила в эксклюзивные переговоры с UniCredit Group по покупке ПАО «Укрсоцбанка» (Украина).

    05 Августа 2015 - 10:57

    С начала года Альфа-Банк Украина для обслуживания выбрали свыше 300 новых компаний среднего бизнеса

    Кредит наличными малому бизнесу

    Что может дать кредит наличными малому бизнесу

    Формирование собственного бизнеса является для многих граждан страны достаточно значимым вопросом. Необходимость в начальном капитале, а также финансов для его развития заставляют заинтересованных лиц искать возможности получения дополнительных средств. Кредиты наличными малому бизнесу, которые предлагаются отечественными банками, могут помочь в решении финансовых проблем и формировании собственного дела.

    Банки страны уделяют направлению кредитования малого бизнеса существенную долю своего внимания, так как спрос потребителей на данный кредитный продукт неуклонно возрастает. Вследствие этого программы, предусматривающие выдачу кредитов наличными малому бизнесу, появляются в арсенале многих банков России. Подобрать выгодные условия кредитования, а также познакомиться с предложениями банков, заинтересованными в предоставлении кредитных ссуд, можно на нашем сайте.

    Получить кредит наличными для малого бизнеса могут как индивидуальные предприниматели, так и заемщики, имеющие статус юридического лица. В соответствии с потребностями клиента ему могут быть предложены различные целевые программы кредитования, позволяющие получить средства на приобретение недвижимости, транспортных средств, оборудования, а также для закупки товара, сырья или увеличения финансового оборота.

    Кредиты наличными для малого бизнеса предполагают как залоговые формы предоставления средств, так и могут быть предоставлены без залога. Все зависит от того, насколько клиент надежно обеспечил банку гарантии погашения ссуды, а также от того, насколько крупная сумма средств ему необходима. Достаточно часто для того, чтобы определить, какая же ссуда будет для заемщика наиболее выгодной, необходимо привлечение кредитного специалиста. В случае необходимости получения консультаций по вопросам лучших кредитных предложений помощь консультантов нашего сайта может оказаться полезной и значимой для заемщика.

    Банки, занимающиеся предоставлением кредитов наличными для малого бизнеса, готовы предлагать клиентам сроки финансирования до 3-5 лет, сумма займа определяется кредитным лимитом программы или же зависит от платежеспособности заемщика. Предлагаются кредитные варианты, когда заемщик имеет право на частичное обеспечение кредита.

    Степень финансовой надежности заемщика банк оценивает исходя из предоставленного ему на рассмотрение пакета документов. Бизнес-план и финансовая отчетность клиента позволяют определить для него приемлемые кредитные условия.

    Еще по теме:

  • Кредит наличными малому бизнесу
  • Источники:
    biznes-prost.ru, poluchenie-kreditov.ru, alfabank.ua, www.creday.com

    Следующие статьи:




  • 22 октября 2018 года
    Комментариев пока нет!
    Ваше имя *
    Ваш Email *

    Сумма цифр справа: код подтверждения



    Популярные статьи:

  • Ссуду viewforum phpbb group (просм 131)
  • Краткосрочная ссуда банка актив или пассив (просм 128)
  • Займы переводом контакт решение онлайн (просм 120)
  • Краткосрочные кредиты и займы (просм 99)
  • Что говорить когда даешь деньги в долг (просм 77)
  • Деньги в долг донецк днр (просм 73)
  • Как обмануть онлайн займы (просм 72)

  • Последние материалы:

  • Кредит наличными в орле
  • Кредит наличными в омске
  • Кредит наличными в новосибирске по 2 документам
  • Кредит наличными с низкой процентной ставкой
  • Кредит наличными в санкт петербурге
  • Кредит наличными в запорожье
  • Кредит с плохой кредитной историей срочно